شرکت‌های رمزنگاری «ریسک زدایی» به طور بالقوه باعث ایجاد «شفافیت در رفتار مالی» می‌شوند – مقررات بیت کوین نیوز

طبق آخرین یادداشت راهنمایی صادر شده توسط تنظیم کننده بخش بانکداری آفریقای جنوبی، مرجع احتیاطی، ارزیابی ریسک به این معنا نیست که موسسات مالی باید از طریق قطع عمده روابط مشتری با نهادهایی مانند ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده، از خطرات اجتناب کنند یا آنها را حذف کنند. درعوض، تنظیم‌کننده از مؤسسات مالی می‌خواهد که تنها زمانی «ریسک زدایی» را در نظر بگیرند که «ریسک ایجاد شده برای مدیریت موفقیت‌آمیز بیش از حد بزرگ است».

تهدیدی برای یکپارچگی مالی

تنظیم‌کننده اصلی صنعت بانکداری آفریقای جنوبی، Prudential Authority، گفته است که تصمیم‌های برخی بانک‌ها برای پایان دادن به روابط با نهادهای رمزنگاری «ممکن است به طور کلی یکپارچگی مالی را تهدید کند». علاوه بر این، رگولاتور پیشنهاد کرد که اجتناب کامل از نهادهای ارزهای دیجیتال می‌تواند به طور بالقوه فرآیندهای مدیریت ریسک بانک‌ها را تضعیف کند.

طبق یادداشت راهنمایی که توسط Fundi Tshazibana، مدیرعامل Prudential Authority به موسسات مالی ارسال شده است، حذف نهادهای رمزنگاری مانند صرافی‌ها از سیستم بانکی «به طور بالقوه می‌تواند باعث ایجاد کدورت در رفتار مالی افراد یا نهادها شود». یادداشت راهنمایی هشت صفحه ای اضافه شده است که همین امر امکان درمان خطراتی مانند پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تامین مالی اشاعه را نیز از بین می برد.

اظهارات Tshazibana بیش از شش ماه پس از انتشار گزارش‌هایی مبنی بر اینکه برخی موسسات مالی آفریقای جنوبی اخطارهای فسخ حساب را برای مشتریانی که خدمات آربیتراژ خودکار ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند، ارسال کرده‌اند. همانطور که قبلاً توسط Bitcoin.com News در اواخر سال 2021 گزارش شده بود، یکی از بانک ها، بانک استاندارد، در آن زمان اصرار داشت که قطع خدمات به نهادهای رمزنگاری به منظور اطمینان از انطباق موسسه مالی با مقررات است.

با این حال، در یادداشت راهنمایی، که باید برای حسابرسان مستقل مؤسسات مربوطه نیز ارسال شود، مدیرعامل در عوض از بانک‌ها می‌خواهد که ارزیابی ریسک مربوطه را برای هر دارایی رمزنگاری (CA) یا ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزنگاری (CASP) انجام دهند. تشازیبانا توضیح می دهد:

بنابراین عاقلانه است که بانک ها بتوانند مشتریان مرتبط با CA/CASP را از طریق انجام ارزیابی ریسک طبقه بندی کنند که به بانک ها در تعیین سطح مناسب کمک می کند. [money laundering, terrorist financing, proliferation financing] اقدامات لازم برای مدیریت ریسک، برخلاف اجتناب کامل، در راستای بکارگیری رویکرد مبتنی بر ریسک.

مدیر عامل شرکت استدلال کرد که تصمیم برای حذف خطر یا خاتمه خدمات تنها باید پس از آن اتخاذ شود که “خطر ناشی از یک تجارت یا مشتری خاص برای مدیریت موفقیت‌آمیز بیش از حد بزرگ باشد.”

یک گام بزرگ رو به جلو برای کریپتو

فرزام احسانی، مدیرعامل یک پلتفرم صرافی ارزهای دیجیتال آفریقای جنوبی به نام Valr، در واکنش به آخرین یادداشت راهنمایی «Prudential Authority» در توییتی گفت که استدلال‌های ارائه‌شده توسط رگولاتور نشان می‌دهد که اکنون مزایای نظارت بر تراکنش‌های کریپتو را درک کرده است. احسانی همچنین نظرات خود را در مورد معنای یادداشت راهنمایی برای صنعت کریپتو بیان کرد. او گفت:

به نظر من، این یک گام بزرگ رو به جلو برای ارزهای دیجیتال، آفریقای جنوبی و برای خود بانک‌ها است. این به ویژه برای شرکت هایی در فضای رمزنگاری که مسئولانه سعی در ساخت محصولاتی برای خدمت به مردم دارند مفید است. بدیهی است که ریسک‌ها و بازیگران بد در کریپتو باقی می‌مانند (همانطور که در جاهای دیگر انجام می‌دهند) و بانک‌ها بلافاصله شروع به بانکداری همه شرکت‌های رمزنگاری نمی‌کنند.»

رئیس Valr همچنین استدلال کرد که آخرین یادداشت راهنمایی احتمالاً آفریقای جنوبی را “در مسیر درستی که اجازه می دهد فناوری ها و نوآوری های جدید در کشور شکوفا شوند” هدایت می کند.

ایمیل خود را اینجا ثبت کنید تا به‌روزرسانی هفتگی اخبار آفریقا را به صندوق ورودی خود دریافت کنید:

افکار خود را در مورد این داستان چیست؟ نظر خود را در بخش نظرات زیر با ما در میان بگذارید.

ترنس زیموارا

ترنس زیموارا روزنامه نگار، نویسنده و نویسنده برنده جایزه زیمبابوه است. او به طور گسترده در مورد مشکلات اقتصادی برخی از کشورهای آفریقایی و همچنین اینکه چگونه ارزهای دیجیتال می توانند راهی برای فرار آفریقایی ها فراهم کنند، نوشته است.