قانون سفر در CoinGate، توضیح داده شده است

تغییرات نظارتی برای تغییر شکل صنعت کریپتو در سال 2025 تنظیم شده است، و CoinGate به طور فعال در حال آماده سازی برای این تغییرات است تا از انطباق و تجربه کاربری روان اطمینان حاصل کند.

از جمله این مقررات، قانون سفر و مقررات انتقال وجوه (TFR) به عنوان دستورالعمل های محوری با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم شناخته می شود.

از سال 2025، همه ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)، از جمله CoinGate، باید به این موارد پایبند باشند. الزامات

در اینجا، مفاهیم عملی قانون سفر و نحوه تأثیر آن بر خدمات CoinGate را توضیح خواهیم داد.

قانون سفر چگونه کار می کند؟

قانون سفر بر تمام خدمات CoinGate که شامل تراکنش‌های ارزهای دیجیتال است، تأثیر می‌گذارد. این خدمات را می توان به صورت زیر دسته بندی کرد:

1. معاملات شخص اول: زمانی که ارز دیجیتال را به حساب CoinGate خود واریز می کنید یا ارز دیجیتال را به یک کیف پول خارجی برداشت می کنید.
2. معاملات شخص ثالث: زمانی که مشتریان شما با ارز رمزنگاری شده پرداخت می کنند یا زمانی که پرداخت های ارز دیجیتال را برای مشتریان و شرکای خود ارسال می کنید.

برای هر تراکنش ارز دیجیتال، باید چند بیت از اطلاعات مربوط به فرستنده و گیرنده تراکنش را ثبت کنیم:

• اطلاعات فرستنده: نام کامل، آدرس حساب یا کیف پول، و جزئیات تراکنش (به عنوان مثال، مبلغ و مهر زمانی).
• اطلاعات گیرنده: نام کامل، آدرس حساب یا کیف پول، و جزئیات تراکنش اضافی.

صرف نظر از نوع آن، زمانی که یک تراکنش رمزنگاری بین دو ارائه‌دهنده تنظیم‌شده در حوزه‌های قضایی که قانون سفر در آن اعمال می‌شود (به عنوان مثال، بین CoinGate و Kraken) اتفاق می‌افتد، ما باید داده‌ها را مبادله کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که هر دو طرف می‌دانند فرستنده و گیرنده کیست. هستند.

برعکس، اگر تراکنش شامل یک کیف پول خود میزبان باشد، باید مطمئن شویم که مالک آن کیف پول خود میزبان چه کسی است.

قانون سفر برای خریداران کریپتو به چه معناست؟

ما تجربه پرداخت شما را عملاً یکسان نگه می داریم. تنها چیزی که در حال تغییر است این است که، علاوه بر ارائه آدرس ایمیل شما، اکنون چند بیت دیگر از اطلاعات شخصی شما را نیز می‌خواهیم – مانند آنچه که معمولاً در روش‌های پرداخت معمولی (مانند پرداخت‌های کارتی) مشاهده می‌کنید.

برای افرادی که با ارز دیجیتال خرید می کنند، نام، کشور محل سکونت و تاریخ تولد شما را جمع آوری می کنیم.

برای کسب‌وکارهایی که برای خدمات B2B به بازرگانان پول پرداخت می‌کنند، نام شرکت، کشور شرکت، و نام نماینده کسب‌وکار که پرداخت را انجام می‌دهد، می‌خواهیم.

گاهی اوقات، اگر پرداخت شما از آستانه یا شرایط خاصی فراتر رود، از شما می خواهیم اطلاعات بیشتری را در صفحه پرداخت یا از طریق ایمیل ارائه دهید.

قانون سفر برای مشتریان تجاری ما چه معنایی دارد؟

معاملات شخص اول

هنگامی که سپرده های رمزنگاری را انجام می دهید، باید مطمئن شویم که شما مالک کیف پول رمزنگاری هستید که تراکنش از آن دریافت شده است. همین امر در هنگام برداشت ارزهای دیجیتال از یک کیف پول خارجی نیز صدق می کند.

اگر در حال انجام تراکنش با یا از یک طرف تحت نظارت هستید که با قانون سفر مطابقت دارد، هیچ کاری لازم نیست انجام دهید.

اگر تراکنشی را با استفاده از کیف پول خود میزبان انجام می دهید، از شما می خواهیم شواهدی مبنی بر داشتن کیف پول ارز دیجیتال خارجی در داشبورد حساب CoinGate خود ارائه دهید. تا زمانی که رمز ارز را با استفاده از همان آدرس خارجی واریز و/یا برداشت کنید، معمولاً یک مورد نیاز است.

معاملات شخص ثالث

خبر خوب، اینجا چیز زیادی تغییر نمی کند!

اگر از ویژگی پرداخت‌های رمزنگاری ما استفاده می‌کنید – ما قبلاً آن را با در نظر گرفتن قانون سفر طراحی کرده‌ایم، بنابراین همه جزئیات شخصی مورد نیاز هنگام ایجاد گیرندگان انتقال خود ثبت می‌شوند.

اکنون، اگر از CoinGate برای جمع‌آوری پرداخت‌های رمزنگاری شده از مشتریان خود استفاده می‌کنید، ما تمام الزامات قوانین سفر را در صفحه فاکتور خود انجام خواهیم داد. بنابراین، به جز چند مرحله اختیاری، هیچ کاری هم لازم نیست انجام دهید!

تجربه پرداخت مشتریان شما تا حد زیادی یکسان خواهد ماند، اما ما باید جزئیات آنها را – همانطور که در بالا توضیح داده شد – جمع آوری کنیم تا مطمئن شویم که چه کسی پرداخت را انجام می دهد.

چند کار وجود دارد که می توانید برای سهولت بیشتر تجربه مشتریان خود انجام دهید:

• اگر در حال جمع‌آوری جزئیات صورت‌حساب یا ارسال مشتری خود در تسویه حساب خود هستید، می‌توانید آنها را از طریق API به ما ارسال کنید (به شی خریدار در مرجع API مراجعه کنید). به این ترتیب، مشتریان شما فقط باید این جزئیات را در فاکتور تأیید کنند.
• برای مشتریانی که به حفظ حریم خصوصی خود اهمیت می‌دهند، کمی تذکر نیز می‌تواند کمک کند، بنابراین می‌توانید در تسویه حساب خود یک سلب مسئولیت اضافه کنید تا مطمئن شوید که آنها از تغییرات قبل از پرداخت مطلع هستند.

بعدش چی؟

هنگام طراحی تغییرات برای مطابقت با الزامات قانون سفر در CoinGate، ما بر تجربه کاربری عالی و به حداقل رساندن هرگونه اصطکاک تمرکز کرده‌ایم. اما، ما آگاه هستیم که ممکن است در آغاز سال 2025 کمی تلاطم وجود داشته باشد، زیرا قانون سفر تغییر بسیار بزرگی را برای فضای کریپتو ارائه می دهد که بر تک تک پلتفرم های کریپتو ارائه دهنده خدمات در اروپا تأثیر می گذارد!

نه تنها این، مقررات MiCA و DORA نیز وجود دارند که همزمان اعمال می شوند – که هر دو را قبلاً در وبلاگ خود پوشش داده ایم.

مانند بسیاری از تغییرات نظارتی جدید، بسیاری از چیزها با تکرار و بهبود اجرای اولیه الزامات قانون سفر توسط شرکت ها روشن خواهد شد. در نهایت، ما این مقررات را به‌عنوان توانمندسازی‌هایی می‌بینیم که به رشد بیشتر اکوسیستم کریپتو کمک می‌کنند، به افزایش اعتماد به شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات ارز دیجیتال کمک می‌کنند و راه‌حل‌های نوآورانه جدید را هدایت می‌کنند.

ما به تجارت کریپتو معتقدیم و بر بهبود تجربه مشتری به عنوان یکی از اهداف اصلی خود متمرکز هستیم. این فضا را تماشا کنید، زیرا ما بهبودهای بیشتری را در سرتاسر پلتفرم منتشر خواهیم کرد تا هم برای مشتریان تجاری و هم برای خریداران رمزنگاری، تجربه خوبی داشته باشند.