درک سرمایه گذاری خودگردان برای تازه واردان به کانادا

اگر تازه وارد کانادا شده اید و علاقه مند به مدیریت سرمایه گذاری های خود هستید، سرمایه گذاری خودگردان ممکن است گزینه ای برای شما باشد.

این یکی از راه‌های تصمیم‌گیری در مورد محل سرمایه‌گذاری پول است. در این مقاله، سرمایه‌گذاری خودگردان چیست، چگونه شروع کنید و منابع موجود برای کمک به شما در این راه را بررسی خواهیم کرد.

سرمایه گذاری خودگردان چیست؟

سرمایه گذاری خودگردان شما را تحت کنترل سرمایه گذاری های خود قرار می دهد. به جای همکاری با یک مشاور مالی برای کمک به مدیریت پرتفوی خود، می توانید سرمایه گذاری های خود را به طور مستقل مدیریت کنید و تصمیم بگیرید که کدام سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا سایر محصولات سرمایه گذاری را بخرید و بفروشید. این به شما این فرصت را می دهد تا انتخاب کنید که چگونه و کجا پول خود را بر اساس ترجیحات و اهداف مالی شخصی خود سرمایه گذاری کنید.

درباره بسته بانکی TD New to Canada بیشتر بدانید

از کجا شروع کنم؟

قبل از شروع سرمایه گذاری، کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری در کانادا و چگونگی تعریف اهداف سرمایه گذاری مفید است. با پرسیدن از خود شروع کنید: برای چه سرمایه گذاری می کنم؟

1. اهداف سرمایه گذاری خود را مشخص کنید

شناسایی اهدافتان ممکن است در انتخاب سرمایه گذاری به شما کمک کند. برخی از اهداف مشترک ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• مالکیت خانه: برای پس انداز برای پیش پرداخت خانه در کانادا سرمایه گذاری کنید.
• بازنشستگی: پس انداز کنید و برای درازمدت سرمایه گذاری کنید تا به شما در رسیدن به اهداف بازنشستگی کمک کند.
• منبع ثانویه درآمد: سرمایه‌گذاری کنید تا به‌طور بالقوه درآمد بیشتری بیش از آنچه از طریق شغل یا کسب‌وکارتان به دست می‌آورید، ایجاد کنید.
• ایجاد ثروت برای نقاط عطف کلیدی: ثروت خود را افزایش دهید تا به نقاط عطف زندگی مانند عروسی، تحصیل کودک و غیره کمک کنید.

هنگامی که اهداف خود را مشخص کردید، ممکن است بخواهید شروع کنید به این فکر کنید که چقدر می خواهید ریسک کنید و چقدر زمان دارید تا به پول نیاز داشته باشید.

2. چرا سرمایه گذاری مهم است

سرمایه گذاری راهی است که شما می توانید پول خود را برای شما کارساز کنید. با قرار دادن پول خود در محصولات سرمایه گذاری، ممکن است به طور بالقوه ثروت خود را در طول زمان افزایش دهید و مسیری را برای دستیابی به اهداف مالی خود ترسیم کنید.

3. شروع: چگونه یک حساب سرمایه گذاری باز کنیم

اولین قدم در سرمایه گذاری خودگردان، افتتاح حساب سرمایه گذاری است. این حساب جایی است که می‌توانید سرمایه‌گذاری‌های خود را بخرید، بفروشید و مدیریت کنید. بسیاری از موسسات مالی پلتفرم‌های آنلاینی را ارائه می‌کنند که می‌توانید به راحتی حساب باز کنید. می‌توانید با مراجعه به وب‌سایت یک مؤسسه مالی که خدمات سرمایه‌گذاری خودگردان را در کانادا ارائه می‌کند، مانند TD Direct Investing، شروع کنید تا درباره فرآیند و انواع حساب‌های موجود بیشتر بدانید. هنگام انتخاب یک پلتفرم سرمایه گذاری خودگردان، موارد زیر را در نظر بگیرید:

الف قابلیت های پلتفرم

به دنبال پلتفرمی باشید که استفاده از آن برای شما آسان باشد و ابزارها و ویژگی های مورد نیاز شما را ارائه دهد. برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری خودگردان ممکن است ابزارهای تحقیقاتی، منابع آموزشی و پشتیبانی مشتری را برای کمک به شما در تصمیم‌گیری آگاهانه ارائه دهند. همچنین ممکن است بخواهید اطمینان حاصل کنید که پلتفرم طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری را که می توانید انتخاب کنید ارائه می دهد.

آماده بانک هستید؟ امروز درباره بسته بانکی TD New to Canada بیشتر بدانید

ب محصولات سرمایه گذاری

خدمات سرمایه گذاری خودگردان می تواند محصولات سرمایه گذاری متفاوتی را در اختیار سرمایه گذاران قرار دهد تا از بین آنها انتخاب کنند. به عنوان مثال، TD Direct Investing، انواع مختلفی از محصولات سرمایه گذاری از جمله سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) را ارائه می دهد. هر نوع سرمایه گذاری ممکن است مزایا و خطرات بالقوه متفاوتی داشته باشد. اینکه هر نوع سرمایه گذاری برای شما مناسب است به عواملی از جمله اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و افق زمانی شما بستگی دارد.

• سهام: سرمایه گذاری در شرکت های فردی به شما این امکان را می دهد که مالک جزئی یک تجارت شوید. برخی از سهام ممکن است ریسکی در نظر گرفته شوند و بازده سهام به عوامل بسیاری مرتبط با شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید بستگی دارد. این می تواند عوامل خارج از شرکت را نیز شامل شود، مانند شرایط بازار و اقتصادی، که می تواند تأثیر مثبت یا منفی قابل توجهی داشته باشد. در بازگشت
• اوراق قرضه: این سرمایه‌گذاری‌ها، که گاهی به عنوان محصولات «با درآمد ثابت» شناخته می‌شوند، توسط دولت‌ها یا شرکت‌ها صادر می‌شوند و در طول زمان به شما سود مشخصی می‌پردازند. اوراق قرضه خود را از سهام متمایز می کند زیرا آنها سرمایه گذاری بدهی هستند، به این معنی که سرمایه گذار به شرکت یا دولت صادر کننده وام می دهد. بهره در طول عمر اوراق قرضه معمولاً شش ماهه پرداخت می شود. در سررسید، سود نهایی و ارزش اسمی اوراق را دریافت می کنید.
• صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF: اینها صندوق های سرمایه گذاری هستند که پول بسیاری از سرمایه گذاران را برای خرید ترکیبی از سهام، اوراق قرضه یا سایر دارایی ها جمع آوری می کنند. آنها ممکن است تنوع ارائه دهند و ممکن است در مقایسه با خرید سهام منفرد کم خطرتر در نظر گرفته شوند. با این حال، سطح ریسک بین صندوق‌ها بسته به اهداف خاص سرمایه‌گذاری، استراتژی‌ها و سایر عوامل متفاوت خواهد بود.

ج انواع حساب های مختلف

هنگام تنظیم حساب سرمایه گذاری خودگردان خود، می توانید بین دو نوع حساب اصلی انتخاب کنید^[1]: ثبت شده و غیر ثبت شده.

• حساب های ثبت شده: اینها شامل گزینه هایی مانند حساب پس انداز بدون مالیات (TFSA)، حساب پس انداز خانه اول (FHSA)، و طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده (RRSP). این حساب های ثبت شده ممکن است ترکیبی از مزایای مالیاتی را به شما ارائه دهند. بسته به نوع حساب، این مزایا ممکن است شامل رشد معوق مالیاتی، برداشت‌های بدون مالیات یا مشارکت‌های قابل کسر مالیات باشد.
• حساب های ثبت نشده: این حساب‌ها ممکن است انعطاف‌پذیرتر باشند، اما مزایای مالیاتی بالقوه مشابه حساب‌های ثبت‌شده را ارائه نمی‌کنند. شما ملزم به پرداخت مالیات بر درآمد یا سود سرمایه ای خواهید بود که در داخل حساب به دست آورده اید.

هر نوع حساب بسته به اهداف سرمایه گذاری و وضعیت مالیاتی شما ممکن است مزایا و معایب خود را داشته باشد.

منابع مفید برای سرمایه گذاران جدید

همانطور که سفر سرمایه گذاری خودگردان خود را شروع می کنید، انجام تحقیقات و کشف برخی منابع قابل اعتماد که ممکن است به راهنمایی شما کمک کند – قبل از برداشتن اولین قدم مفید است.

با آموزش خود و گرفتن تصمیمات آگاهانه، ممکن است شروع به ایجاد یک مسیر پایدار و مطمئن برای آینده مالی خود کنید. این که آیا برای بازنشستگی، درآمد یا اهداف دیگر سرمایه گذاری می کنید، سرمایه گذاری خودگردان ممکن است پاسخی باشد که انعطاف پذیری و کنترل را بر تصمیمات مالی شما به ارمغان می آورد. به یاد داشته باشید که وقت خود را صرف کنید، خود را آموزش دهید و به دنبال منابع مفیدی باشید تا شما را در این راه راهنمایی کنند.

درباره بسته بانکی TD New to Canada بیشتر بدانید

چرا TD را انتخاب کنید؟

150 سال کمک به کانادایی ها:

TD بیش از 150 سال سابقه پرافتخار ارائه راه حل های مالی به کانادایی ها را دارد. TD همچنین یک قرن تجربه را به ارمغان می آورد که به تازه واردان کمک می کند تا در چالش های منحصر به فرد سیستم بانکی کانادا حرکت کنند.

TD با بیش از هزار شعبه، شهرت عالی در خدمات مالی و توانایی ارائه خدمات به شما به بیش از 80 زبان مختلف، به یکی از بزرگترین و قابل اعتمادترین بانک های کانادا تبدیل شده است که اکنون به 16 میلیون کانادایی خدمات ارائه می دهد.

TD پشتیبانی آنلاین و منابع مورد علاقه افراد تازه وارد را در موضوعاتی مانند اصول بانکداری، مهاجرت به کانادا، امتیازات اعتباری ضروری و موارد دیگر ارائه می دهد. TD ساعات بیشتری برای راحتی شما باز است و هزاران دستگاه خودپرداز در سراسر کانادا دارد تا به شما کمک کند تا نیازهای بانکی روزمره خود را به سرعت و آسانی برطرف کنید.

آماده بانک هستید؟

امروز درباره بسته بانکی TD New to Canada بیشتر بدانید. قرار ملاقاتی رزرو کنید تا با یکی از همکاران بانکداری شخصی TD در مورد بسته بانکی TD New to Canada صحبت کنید. می توانید فوراً به صورت آنلاین رزرو کنید یا برای کسب اطلاعات بیشتر به وب سایت TD مراجعه کنید.

سلب مسئولیت حقوقی:

اعتقاد بر این است که اطلاعات ارائه شده توسط گروه بانک TD و سایر منابع در این مقاله زمانی که در این سایت قرار می گیرند دقیق و قابل اعتماد هستند، اما ما نمی توانیم همیشه دقیق یا کامل یا جاری بودن آنها را تضمین کنیم. اطلاعات این مقاله فقط برای مقاصد اطلاعاتی است و به منظور ارائه مشاوره مالی، حقوقی، حسابداری یا مالیاتی نیست و نباید در این زمینه به آنها استناد کرد. این اطلاعات نباید به عنوان یک درخواست برای خرید تلقی شود. محصولات و خدمات گروه TD Bank تنها در حوزه‌هایی ارائه می‌شوند که ممکن است به طور قانونی برای فروش ارائه شوند. کلیه محصولات و خدمات مشمول شرایط توافق نامه قابل اجرا می باشد. اطلاعات این مقاله بدون اطلاع قبلی قابل تغییر است.

گروه بانک TD (“TD”) به معنای بانک Toronto-Dominion و شرکت های وابسته به آن است که سپرده، سرمایه گذاری، وام، اوراق بهادار، اعتماد، بیمه و سایر محصولات یا خدمات را ارائه می دهند.

TD Direct Investing یک بخش از TD Waterhouse Canada Inc.، یکی از شرکت های تابعه The Toronto-Dominion Bank است.

^® آرم TD و سایر علائم تجاری TD متعلق به The Toronto-Dominion Bank یا شرکت های تابعه آن است.

[1]حساب‌های ثبت‌شده در مقابل حساب‌های ثبت‌نشده: آنچه باید بدانید https://www.moneytalkgo.com/registered-vs-non-registered-accounts/ (2024-11-06)