FATF و AML جنگی علیه بیت کوین است – مجله بیت کوین
این سرمقاله نظری استفان لیورا، مجری «پادکست استفان لیورا» و مدیر عامل Swan Bitcoin International است. نظارت مالی در اطراف ما وجود دارد. هر بار که می‌خواهید با یک بانک ثبت‌نام کنید، باید اسناد شناسایی را نشان دهید، توسط سیستم‌های خودکار آنها بررسی شوید و با انواع سؤالات در مورد شغل، سبک زندگی و منبع
این سرمقاله نظری استفان لیورا، مجری «پادکست استفان لیورا» و مدیر عامل Swan Bitcoin International است.
نظارت مالی در اطراف ما وجود دارد. هر بار که می‌خواهید با یک بانک ثبت‌نام کنید، باید اسناد شناسایی را نشان دهید، توسط سیستم‌های خودکار آنها بررسی شوید و با انواع سؤالات در مورد شغل، سبک زندگی و منبع ثروت خود مواجه شوید. اغلب، زمانی که برای برداشت، هزینه یا انتقال می روید چیزی که فکر می کردی پول خودت بود، شما در معرض سؤالات بیشتری هستید.
به نظر می رسد که با گذشت زمان بدتر و بدتر می شود. ما چرا اینجاییم؟ این مربوط به سازمان های مختلفی است که این مزخرفات را به جلو می برند. و یکی از سازمان های کلیدی در اینجا FATF، گروه ویژه اقدام مالی است. FATF دشمن طبیعی کسانی است که طرفدار آزادی مالی هستند.
FATF و مقررات “جرایم مالی” مانند الزامات و تحریم های ضد پولشویی (AML) بار نظارتی را به همراه دارد. این مقررات بر این اساس معرفی و اجرا می شوند که به توقف پولشویی یا تامین مالی تروریسم در سراسر جهان کمک می کنند. اما به نظر می رسد تجزیه و تحلیل جدی اثربخشی آنها نشان می دهد که آنها منجر به شناسایی کمتر از 1٪ از تأمین مالی غیرقانونی می شوند (به گفتگوی من با ران پول و تحقیقات او در اینجا مراجعه کنید). با این حال، جهان هزینه هنگفتی را برای رعایت و از دست دادن آزادی های مدنی می پردازد. و از نقطه نظر حقوق مالکیت، کسب‌وکارها و بانک‌ها باید بتوانند کسب‌وکار خود را آنطور که مناسب می‌دانند اداره کنند، نه اینکه دائماً در موقعیتی باشند که باید از تنظیم‌کننده‌ها یا آژانس‌های صدور مجوز برای ادامه فعالیت «اجازه بگیرند».
اگر جرمی در حال ارتکاب است، اجازه دهید مجری قانون برود و حکم صادر کند! رگولاتورها نباید فقط به طور خودکار حریم خصوصی جزئیات مالی روزمره شهروندان را نقض کنند.
بنابراین، به هر حال FATF کیست؟
خوب، دقیقاً مشخص نیست که FATF چه نوع نهادی است. این سازمان ادعا می کند که یک نهاد مستقل بین دولتی است، اما نهاد ثبت شده آن چیست؟ به نظر می رسد که این پروژه ای است که توسط سازمان توسعه و همکاری اقتصادی (OECD) اجرا شده است. از جهاتی طعنه آمیز است که FATF مقررات و نظارت گسترده ای را بر روی افراد عادی روزمره اعمال می کند، اما به نظر می رسد که خود چندان پاسخگو نیست.
اما نسخه کوتاه این است: خود را به عنوان یک سازمان جهانی پولشویی و تامین مالی تروریسم می شناسد. دبیرخانه FATF توسط کشورهای OECD به میزان حدود 619 بیت کوین (یا به عبارت فیات: حدود 11 میلیون دلار) در سال تأمین می شود و طبق گزارش سالانه 2021 حدود 65 کارمند دارد. اما تأثیری که دارد بسیار زیاد است، زیرا توصیه‌های FATF را حذف می‌کند و کشورها را با قرار گرفتن در لیست‌های سیاه یا خاکستری FATF تهدید می‌کند.
اما فقط FATF نیست…
الان فقط FATF نیست. انواع گروه‌های کاری، تنظیم‌کننده‌ها و سایر نهادهای AML و «جرایم مالی» در کشورهای مختلف در سراسر جهان وجود دارد. بنابراین، به نظر می رسد که همه آنها در مورد اینکه چگونه زندگی مالی ما باید تنظیم و مدیریت شود، همکاری می کنند. به نظر می‌رسد که اصل ماجرا این است که آنها با «توصیه‌های FATF» درباره نحوه جلوگیری از پولشویی بازگشته‌اند و کشورهای محلی و تنظیم‌کننده‌ها باید این قوانین را اجرا کنند. تعداد کمی از مردم در هر کشور یا ایالتی به اندازه کافی اهمیت می دهند که بوی تعفن را ایجاد کنند و جلوی بیش از حد مقررات مالی و جنایت حقوق بشر را بگیرند.
معمولاً حداقل چند سیاستمدار در هر کشور یا بدنه سیاسی وجود دارند که می‌خواهند وانمود کنند که ضد جرایم مالی هستند، که ممکن است برخی از زباله‌های اخیر «کیف پول‌های بدون میزبان» را که از اتحادیه اروپا خارج می‌شود توضیح دهد (به گفتگوی من با جیجی مراجعه کنید. در مورد اینکه چرا این فساد زبان برای بیت کوین و برای همه ما مضر است.)
Net-Net از همه اینها چیست؟
بنابراین، نتیجه نهایی این است که کنترل مالی بیشتر و بیشتری به بانک ها، مشاغل و نهادهایی که مجبور به رعایت آن هستند، جریان می یابد. دولت نظارتی و بوروکراتیک، مشاغل و افراد را برای انجام کار بدون مزد معاونت می کند. و هر کس مخالف باشد متهم می شود که برای جنایتکاران و پولشویان است. آیا آنها نمی دانند که ممکن است افرادی وجود داشته باشند که بخواهند اصولاً از مالکیت خصوصی و آزادی دفاع کنند؟
نشانه کمیک کلاسیک.
به همین دلیل است که همه ما در معرض نظارت مالی بسیار و سؤالات سرزده در مورد خود هستیم. از جهاتی، آن عابر بانک بیچاره یا کارمند سطح پایین بانک مقصر کامل نیست! مقصر واقعی در سطح بسیار بالاتری است، این نهادهای دارای بودجه بین دولتی هستند که به طور مداوم در مورد تأثیرگذاری مقررات خود روایت می کنند.
در حال حاضر، البته، بیت کوین بخش بزرگی از پاسخ به منسوخ شدن این ناقضان بدخواه حقوق بشر است. اما حتی در اینجا، شرکت‌ها و صرافی‌های بیت‌کوین مختلفی وجود دارند که در دسترسی به حساب‌های فیات برای فعال کردن رمپ‌هایی که برای کاربران فراهم می‌کنند، با مشکلاتی مواجه هستند.
در مورد جنایتکاران بنیادی چطور؟
گرفتن آنها را برای واقعی جنایاتی که انجام می دهند، خواه دزدی باشد یا قتل و غیره. ما همچنین باید بپذیریم که آزادی هزینه دارد. مجرمان از جاده‌ها نیز استفاده می‌کنند، آیا هر بار که کسی از جاده استفاده می‌کند، الزامات شناخت مشتری شما (KYC) را خواهیم داشت؟ و مجرمان همچنین می توانند در خانه های خود پرده نصب کنند. آیا می‌توانید دیوانگی را تصور کنید اگر به یک مرجع تنظیم کننده پرده رسیدیم که موظف می‌کرد قبل از اینکه نصب کننده پرده بیاید برای نصب پرده، باید بررسی هویت کند تا تأیید کند که شما مجرمی نیستید که پشت پرده پنهان شده‌اید؟
و به یاد داشته باشید، اینطور نیست که رژیم قضایی فعلی با توجه به نظارت مالی در جهان امروز، کار خارق العاده ای انجام می دهد. اکثریت قریب به اتفاق جرم است هنوز با ارز فیات انجام می شود. پاسخ «کنترل و بوروکراسی بیشتر» نیست، بلکه باید پذیرفت که رویکرد فعلی به سادگی مؤثر نیست.
عادی سازی جمع آوری داده ها
این عادی سازی جمع آوری داده های خصوصی فراتر از قوانین صرفاً AML و “جرایم مالی” است. ما شاهد تأثیرات واقعی هستیم، با نمونه های کاملاً جدید:
- درجه سانتیگراد: نام و تاریخچه تراکنش هر کاربر که در فرآیند ورشکستگی عمومی شده است
- Optus: اطلاعات 10 میلیون مشتری در یک نقض فاش شد که 2.8 میلیون نفر شماره گذرنامه یا گواهینامه رانندگی آنها فاش شد.
بنابراین در نهایت ایجاد این فرهنگ جمع‌آوری داده‌های خصوصی باعث شده است بیشتر افراد بی گناه در معرض خطر قرار می گیرند این عامل در محاسبه بوروکرات ها و سیاستمداران بیش از حد مشتاق که مانند قوانین نظارتی خود عمل می کنند، به کجا کمک می کند؟
PayPal با این کجا سازگار است؟
پی پال اخیراً به دلیل تغییر سیاست خود در رابطه با “اطلاعات غلط” و اتصال 2500 دلار به مشتریان مورد انتقاد قرار گرفت. این بار، با توجه به خشم رسانه های اجتماعی، مجبور شد آن را به عقب برگرداند. اما به وضوح، این فقط یک مهلت موقت از نظارت مالی بیشتر بر همه ما است.
همانطور که Samson Mow از JAN3 توییت کرد، ما می‌توانیم از بیت‌کوین استفاده کنیم یا مجبور شویم درباره تمام ایدئولوژی‌های سیاسی مدیران شرکت‌های بزرگ فین‌تک تحقیق کنیم. کیف پول بیت کوین مستقل شما قبل از پخش تراکنش بیت کوین شما دیدگاه های سیاسی شما را بررسی نمی کند. کیف پول بیت کوین مستقل شما قبل از اینکه به شما اجازه واریز وجوه و استفاده از آن را بدهد، از شما درباره منبع ثروتتان سوال نخواهد کرد.
FATF و رژیم AML فرهنگی را ایجاد کرده و رشد داده اند که در آن دولت گرایان معتقدند که تا زمانی که ایدئولوژی آنها با افراد صاحب قدرت در آن زمان متفاوت باشد، نظارت بر امور مالی دیگران و کنترل آنها قابل قبول است.
این در مورد حقوق بشر است
مسئله حقوق بشر است. تا جایی که توصیه‌های FATF تنظیم‌کننده‌ها، بوروکرات‌ها و سیاستمداران محلی را تشویق می‌کند تا به کنترل پول شهروندان و مشاغل خصوصی ادامه دهند، به حقوق مالکیت خصوصی آنها لطمه می‌زند. FATF و رژیم AML مرتبط با آن حقوق بشر را در سرتاسر جهان نقض می‌کند و همه ما برای آن فقیرتر هستیم.
بیت‌کوین‌کنندگان باید به وضوح در مورد مشکل چیست و شروع به صحبت کردن و اقدام در مورد آن کنند. این اقدام می‌تواند به شکل کدگذاری و ایجاد جایگزین‌های FOSS مستقل برای پانوپتیکون مالی باشد، و همچنین می‌تواند به شکل شکایت از نهادهای دولتی باشد که بیش از حد تنظیم می‌کنند و به زندگی مردم بی‌گناه تجاوز می‌کنند. حتی می تواند به شکل لابی کردن سیاستمداران محلی برای عقب راندن FATF و نظارت مالی باشد. کاهش بودجه FATF نیز ایده خوبی خواهد بود. چرا مالیات دهندگان در سراسر جهان باید هزینه این مقررات ناکارآمد و مخرب اقتصادی را بپردازند؟
با این حال، به عنوان آخرین برداشت، در نظر بگیرید که در حالی که موارد واضح تری از محرومیت مالی وجود دارد (که FATF آن را به عنوان «عواقب ناخواسته» حذف می کند)، این مورد باید بر اساس اصل موضوع باشد. ما می‌خواهیم در یک جامعه بازار آزاد با حقوق مالکیت خصوصی زندگی کنیم و دائماً در این فکر نباشیم که با پول خودمان چه کنیم. جهان به توصیه ها و گزارش های FATF بیشتری نیاز ندارد. نیاز به دفاع از حقوق مالکیت خصوصی دارد در اصل
این یک پست مهمان توسط استفان لیورا است. نظرات بیان شده کاملاً متعلق به خود آنها است و لزوماً نظرات BTC Inc یا مجله Bitcoin را منعکس نمی کند.
 آموزش مجازی مدیریت عالی حرفه ای کسب و کار Post DBA+ مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه |  آموزش مجازی مدیریت عالی و حرفه ای کسب و کار DBA+ مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه |  آموزش مجازی مدیریت کسب و کار MBA+ مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه |
 مدیریت حرفه ای کافی شاپ |  حقوقدان خبره |  سرآشپز حرفه ای |
 آموزش مجازی تعمیرات موبایل |  آموزش مجازی ICDL مهارت های رایانه کار درجه یک و دو |  آموزش مجازی کارشناس معاملات املاک_ مشاور املاک |
- نظرات ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط مدیران سایت منتشر خواهد شد.
- نظراتی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
- نظراتی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط با خبر باشد منتشر نخواهد شد.
ارسال نظر شما
مجموع نظرات : 0 در انتظار بررسی : 0 انتشار یافته : ۰