سقف تسهیلات قرض‌الحسنه افزایش می‌یابد/ عضویت در اف‌ای‌تی‌اف به نفع شبکه بانکی است

به گزارش هوشمند نیوز، دکتر «غلامرضا فتحعلی» مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در نشست خبری با اصحاب رسانه با موضوع عملکرد بانک ۹ ماهه بانک و برنامه‌های آتی، گفت: این بانک سال ۱۳۸۶ با هدف ترویج سنت قرض‌الحسنه و کمک به مردم و کسب و کارهای خرد شکل گرفت و تا سال ۱۳۹۷ مجوز فعالیت آن به صورت سالانه تمدید می‌شد.

وی با بیان اینکه سال ۱۳۹۷ مجوز فعالیت بانک به صورت نامحدود توسط بانک مرکزی صادر شد، اظهار داشت: بر اساس استانداردهای بازل ۲ و الزامات بانک مرکزی، همچنین با رعایت کفایت سرمایه برای افزایش تاب‌آوری در شرایط مختلف، در بازه‌های مختلف سرمایه بانک افزایش یافته است.

فتحعلی افزود: در همین راستا، روز گذشته سرمایه بانک از ۸.۴ همت به ۱۵ همت افزایش یافت که می‌تواند برای بانک نتایج مثبت به همراه داشته باشد.

وی در پاسخ به سوال خبرانلاین در خصوص اینکه آیا سیستم بانکی ایران آمادگی عضویت در اف‌ای‌تی‌اف را دارد؟ گفت: باید چنین ایدامی صورت گیرد و بی‌ن دید لازم است تدابیری برای احراز شرایط اندیشیده شود. ما حتما چنین ایدامی را در تصور کار قرار می‌دهیم و عضویت در این کنوانسیون به نفع سیستم بانکی است .

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه این بانک از منظر سرمایه در رتبه ۱۴ شبکه بانکی قرار دارد، اظهار داشت: سرمایه بانک در ۲ سال آینده به ۲۰ همت افزایش خواهد یافت و با توجه به اینکه سهامداران بانک، بانک‌های دولتی ملی، ملت، صادرات، سپه، تجارت، رفاه، کشاورزی، مسکن، توسعه صادرات و صنعت و معدن هستند با نگاه حرفه‌ای تلاش دارند که سرمایه این بانک رشد کند.

وی اضافه کرد: افزایش سرمایه ۷۶ درصدی بانک از محل سود انباشته و مطالبات سهامداران انجام شد.

برنامه‌ریزی بانک برای پوشش ۴۰ میلیون مشتری

فتحعلی با اشاره به اهداف بانک، گفت: بانک حدود ۲۰ میلیون نفر مشتری دارد و به دنبال این است که با اصلاح زیرساخت‌ها، نرم‌افزار و سخت‌افزار طی ۳ سال آینده پوشش مشتریان را به ۴۰ میلیون نفر برساند.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با تأکید بر اینکه جغرافیای پوشش بانک همه مناطق اصلی و آزاد کشور است، تصریح کرد: خدمت‌رسانی به همه مردم ایران هدف اصلی بانک است.

وی با اشاره به اینکه مانده سپرده‌های بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در رتبه هشتم شبکه بانکی قرار دارد، گفت: بانک نرخ جذب برای منابع ندارد، همه منابع قرض است که یک ریال برای آن هزینه پرداخت نمی‌کند، قرعه‌کشی انجام نشده است.

فتحعلی با بیان اینکه بانک رتبه پنجم شاخص منابع را در شبکه بانکی دارد، اظهار داشت: بانک مرکزی بانک‌ها را در سه شاخه تخصصی، جامع و قرض‌الحسنه دسته‌بندی خواهد کرد که این بانک در زیر مجموعه بانک‌های قرض‌الحسنه قرار می‌گیرد.

وی افزود: منابع قرض‌الحسنه در بانک‌های جامع و قرض‌الحسنه قرار خواهد گرفت و با توجه به این تغییرات، بانک قرض‌الحسنه مهر ایران در تلاش است به صورت تخصصی به حوزه قرض‌الحسنه کسب‌وکارها ورود کند.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به تجربه موفق این بانک در بانکداری خرد و اجتماعی، گفت: هدف بانک از ورود به کسب‌وکارها کاهش هزینه تأمین سرمایه و در نتیجه کاهش قیمت تمام شده کالا و محصولات برای جامعه است.

نسبت مطالبات غیرجاری بانک کمتر از میانگین جهانی است

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران افزود: نسبت دارایی ثابت بانک زیر نرخ میانگین ۳۰ درصدی بانک مرکزی قرار دارد، همچنین رشد مقداری ترازنامه با توجه به رقم اعلامی بانک مرکزی بوده است.

فتحعلی با اشاره به اینکه نسبت مطالبات غیرجاری بانک کمتر از میانگین جهانی است، خاطرنشان ساخت: این نرخ در حال حاضر ۰.۵۷ درصد است.

وی با بیان اینکه سود بانک از محل سایر خدمات بانک کسب شده است، گفت: از سرمایه ۱۵ همتی، ۵ درصد آورده نقدی سهامداران و ۹۵ درصد از درآمدهای عملیاتی بوده است.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه ۴۶ درصد درآمدهای بانک از محل کارمزد است، گفت: بر اساس نرخ ۴ درصد کارمزد وام‌ها همین نرخ هزینه سربار بانک است و همه محصولات و خدمات بانک توسط ناظر شرعی رصد می‌شود.

فتحعلی افزود: نسبت دارایی درآمدزا به کل درآمد بانک ۹۷ درصد است که در شبکه بانکی بی‌نظیر است.

وی با بیان اینکه سرانه سپرده‌های هر شعبه بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ۷۰۰ میلیارد تومان است، اظهار داشت: بانک برنامه دارد بهره‎وری در حوزه‌های مختلف را افزایش دهد.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه برنامه راهبردی بانک تا پایان اسفند ماه رونمایی می‌شود، گفت: در اساسنامه بانک، موضوع‌های فعالیتی ابلاغ شده که هنوز اجرایی نشده و یکی از این حوزه‌ها ارز است که سال آینده اجرایی می‌شود.

فتحعلی اضافه کرد: بانک برنامه دارد همه نیازهای مشتری در حوزه بانکی و مالی را به عنوان یک بانک استاندارد در حوزه قرض‌الحسنه برطرف کند.

برنامه بانک برای حذف کارمزد و دریافت مزد خدمت

وی یکی از برنامه‌های بانک را حذف کارمزد و دریافت مزد خدمت عنوان کرد و خاطرنشان ساخت: با اصلاح مدل هزینه‌یابی بر مبنای فعالیت می‌توان کارمزد ۴ درصدی را کاهش داد.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه چالش اصلی نظام بانکی تغییر مدل‌های کسب‌وکار و پیشرفت‌های فناوری است، تصریح کرد: این اتفاق، زنگ خطر برای بانک‌های منابع‌پذیر است بنابراین باید همگام با تغییرات، تحولات جدید در بانک صورت گیرد.

فتحعلی با تأکید بر اینکه تغییر نسلی، لزوم ارائه خدمات به صورت غیرحضوری را افزایش داده است، خاطرنشان ساخت: یکی از برنامه‌های اصلی بانک قرض‌الحسنه مهر ایران رشد و بهبود خدمات غیرحضوری است. همچنین به عنوان یک بازیگر اصلی شبکه بانکی، با توجه به حضور پررنگ فین‌تک‌ها و لندتک‌ها در حوزه پرداخت و تسهیلات، بانک بتواند با این شرکت‌ها رقابت کند.

وی افزود: استفاده از هوش مصنوعی و ورود به بلاک‌چین نیز یکی از برنامه‌های بانک برای ارائه بهتر خدمات و محصولات نوآورانه است.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران عملیاتی کردن اهداف برنامه جامع را یک ضرورت برای بانک عنوان کرد، تصریح کرد: حفظ مزیت رقابتی، توسعه سهم بازار و ورود به بازار ارز از مهم‌ترین دلایل تدوین برنامه جامع راهبردی بانک است.

فتحعلی اضافه کرد: بر اساس برنامه‌ریزی‌ها و با مجوز بانک مرکزی امید است از سال آینده شعب ارزی بانک قرض‌الحسنه مهر ایران خدمات ارزی با رعایت اصول قرض‌الحسنه را ارائه کنند.

برنامه جامع راهبردی ۳ ساله خواهد بود

وی با بیان اینکه برنامه جامع راهبردی در طول سه سال از ۱۴۰۴ تا ۱۴۰۶ اجرا خواهد شد، گفت: در این برنامه خطوط کسب‌وکار در سه حوزه بانکداری اجتماعی، خرد و شرکتی تعریف شده است.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با بیان اینکه در سطح بانکداری شرکتی سقف تسهیلات بانک ۹۰۰ میلیون تومان است، اظهار داشت: لازم است با هماهنگی بانک مرکزی، سقف تسهیلات قرض‌الحسنه متناسب با گروه‌های هدف افزایش یابد.

فتحعلی با اشاره به اینکه در حال حاضر ۸۰ درصد افتتاح سپرده و ۷۰ درصد تسهیلات بانک به صورت غیرحضوری پرداخت می‌شود، گفت: در برنامه جامع راهبردی گروه مشتری، محصولات و کانال‌های ارائه خدمات تعریف شده است.

وی اضافه کرد: در این برنامه ارائه خدمات در قالب بانکداری خرد و اجتماعی به صورت دیجیتال خواهد بود و شعب بانک به عنوان سوپرمارکت مالی به شرکت‌ها خدمت‌رسانی خواهند کرد.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با تأکید بر اینکه خدمات بانک به صورت الکترونیک، دیجیتال و فیجیتال ارائه خواهد شد، تصریح کرد: در برنامه جامع راهبردی برای ارائه خدمات بهتر به گروه‌های هدف، زیرساخت نیروی انسانی، سازمان و فناوری تقویت خواهد شد.