انحصاری-آمریکا به دنبال سوابق مدیر عامل Binance برای تحقیقات پولشویی ارزهای دیجیتال است.

بخش پولشویی وزارت دادگستری از بایننس خواست تا به طور داوطلبانه پیام های ژائو و 12 مدیر اجرایی و شریک دیگر را در مورد موضوعاتی از جمله شناسایی تراکنش های غیرقانونی صرافی و جذب مشتریان آمریکایی تحویل دهد. همچنین به دنبال هرگونه سوابق شرکتی با دستورالعمل هایی مبنی بر «از بین بردن، تغییر یا حذف اسناد از فایل های بایننس» یا «انتقال از ایالات متحده» بود.

چهار نفر از افراد آشنا به این تحقیق گفتند که درخواست دسامبر 2020، که قبلاً گزارش نشده بود، بخشی از تحقیقات وزارت دادگستری در مورد تبعیت بایننس با قوانین جرایم مالی ایالات متحده بود که همچنان ادامه دارد.

مردم گفتند که مقامات ایالات متحده در حال بررسی هستند که آیا بایننس قانون رازداری بانکی را نقض کرده است یا خیر. این امر مستلزم آن است که صرافی‌های ارز دیجیتال در صورت انجام تجارت «قابل توجه» در ایالات متحده، در وزارت خزانه‌داری ثبت نام کنند و از الزامات ضد پولشویی پیروی کنند. این قانون که برای محافظت از سیستم مالی ایالات متحده در برابر تأمین مالی غیرقانونی طراحی شده است، تا 10 سال زندان را در نظر گرفته است.

رویترز نتوانست مشخص کند که بایننس و ژائو، یکی از برجسته‌ترین چهره‌های بخش کریپتو، به درخواست بخش جنایی این وزارت چگونه پاسخ دادند.

در پاسخ به سوالات رویترز در مورد نامه و تحقیقات، پاتریک هیلمن، مدیر ارشد ارتباطات بایننس گفت: «قانون‌گذاران در سراسر جهان برای درک بهتر صنعت ما با هر صرافی بزرگ ارز دیجیتال تماس می‌گیرند. این یک فرآیند استاندارد برای هر سازمان تنظیم‌شده است و ما مرتباً با آژانس‌ها کار می‌کنیم تا به سؤالاتی که ممکن است داشته باشند پاسخ دهیم.» هیلمن افزود، بایننس دارای “یک تیم پیشرو در صنعت امنیت و انطباق جهانی” با بیش از 500 کارمند، از جمله تنظیم کنندگان سابق و عوامل اجرای قانون است.

او نگفت که بایننس چگونه به درخواست وزارت دادگستری پاسخ داد. سخنگوی وزارت امور خارجه از اظهار نظر خودداری کرد.

این درخواست دامنه گسترده تحقیقات ایالات متحده در مورد Binance را نشان می دهد. وجود این کاوشگر سال گذشته توسط بلومبرگ گزارش شد اما تاکنون اطلاعات کمی در مورد آن وجود داشته است. سخنگوی بایننس در آن زمان به بلومبرگ گفت: «ما تعهدات قانونی خود را بسیار جدی می‌گیریم و با تنظیم‌کننده‌ها و مجریان قانون به شکلی مشترک تعامل می‌کنیم.»

این نامه 29 درخواست جداگانه برای اسناد تولید شده از سال 2017 ارائه کرده است که شامل مدیریت، ساختار، امور مالی، مبارزه با پولشویی و تبعیت از تحریم ها و تجارت در ایالات متحده می شود. بایننس می‌گوید: «از بایننس درخواست می‌شود تمام اسناد و مطالبی را که در اختیار، نگهبان یا کنترل آن است، به این نامه پاسخ دهد.»

بایننس توسط ژائو، معروف به CZ، در سال 2017 در شانگهای راه اندازی شد و از ژوئیه بیش از نیمی از بازارهای معاملات ارزهای دیجیتال جهان را تحت کنترل داشت و تراکنش هایی به ارزش بیش از 2 تریلیون دلار در آن ماه پردازش می کرد. ژائو که در چین متولد شده و در کانادا تحصیل کرده است، جایی که تابعیت دارد، در ماه مارس به بلومبرگ گفت که برای «آینده قابل پیش‌بینی» در دبی مستقر خواهد شد، که در آن ماه مجوز بایننس برای انجام برخی عملیات‌ها را اعطا کرد.

مجموعه ای از مقالات رویترز در سال جاری نشان داد که چگونه بایننس باعث رشد انفجاری خود شد و در عین حال کنترل های ضعیف مشتریان را حفظ کرد و اطلاعات را از رگولاتورها پنهان کرد. رویترز دریافت که شکاف‌های موجود در برنامه انطباق بایننس به مجرمان این امکان را می‌دهد تا حداقل 2.35 میلیارد دلار از وجوه غیرقانونی را از طریق این صرافی پولشویی کنند، که به‌رغم تحریم‌های آمریکا به معامله‌گران در ایران نیز خدمت می‌کرد. تا اواسط سال 2021، مشتریان بایننس می‌توانستند رمزارز را تنها با ثبت نام با یک آدرس ایمیل معامله کنند.

بایننس یافته های رویترز را رد کرد و آنها را “منسوخ” خواند. این صرافی گفت که «استانداردهای صنعتی بالاتری را هدایت می‌کند» و به دنبال بهبود بیشتر توانایی ما برای شناسایی فعالیت‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال در پلتفرم خود است. این سازمان اعلام کرد که محاسبات رویترز در مورد جریان های وجوه غیرقانونی را دقیق نمی داند.

موشکافی ما

صرافی‌های کریپتو در ایالات متحده تحت نظارت فزاینده‌ای قرار دارند، جایی که شخصیت‌های ارشد دولتی از جمله جانت یلن، وزیر خزانه‌داری در سال جاری به طور عمومی از مقررات بیشتر این بخش حمایت کردند. در ماه فوریه، وزارت دادگستری یک تیم ملی اجرای ارزهای دیجیتال را برای “مقابله با رشد جرایم مربوط به این فناوری ها” با تمرکز بر مبادلات ایجاد کرد.

در آن ماه، بنیانگذاران یک صرافی دیگر، BitMEX، به نقض قانون رازداری بانکی اعتراف کردند و بعداً به دو سال و نیم حبس مشروط محکوم شدند. BitMEX با پرداخت 100 میلیون دلار جریمه برای تسویه اتهامات جداگانه برای نقض قانون موافقت کرد. BitMEX اکنون می‌گوید که «کاملاً متعهد به فعالیت کسب‌وکار خود مطابق با تمام قوانین قابل‌اجرا است» و «سرمایه‌گذاری قابل‌توجهی» در برنامه انطباق خود انجام داده است.

نامه وزارت دادگستری در سال 2020 خطاب به Binance Holdings Ltd.، شرکتی در جزایر کیمن، و روبرتو گونزالس، وکیل مستقر در واشنگتن در شرکت حقوقی Paul, Weiss بود. بایننس هولدینگ مالک علامت تجاری بایننس است و طبق پرونده های نظارتی، متعلق به ژائو است. گونزالس و پل، وایس به درخواست ها برای اظهار نظر پاسخ ندادند.

بایننس ساختار شرکتی نامشخصی دارد. این شرکت از ارائه جزئیات مالکیت یا محل صرافی اصلی Binance.com خودداری کرده است که از اواسط سال 2019 مشتریانی را در ایالات متحده نمی پذیرد. طبق پرونده های نظارتی، مشتریان آنجا به یک صرافی جداگانه مستقر در ایالات متحده به نام Binance.US هدایت می شوند که همچنین توسط ژائو کنترل می شود. Binance.US در سال 2019 در وزارت خزانه داری ثبت شد. صرافی اصلی هرگز این کار را نکرد.

از سال گذشته، بیش از دوجین تنظیم کننده مالی در سراسر جهان هشدارهایی در مورد بایننس صادر کرده اند و می گویند که این بایننس یا بدون مجوز به کاربران سرویس می دهد یا قوانین مبارزه با پولشویی را نقض می کند. در ماه ژوئیه، بانک مرکزی هلند اعلام کرد که بایننس را بیش از 3 میلیون یورو جریمه کرده است، زیرا این بانک برخلاف قوانین جرایم مالی خود عمل کرده است. یکی از سخنگویان بایننس در آن زمان گفت که این جریمه نشانگر “محور در همکاری مداوم ما” با بانک مرکزی است.

در درخواست سال 2020، وزارت دادگستری به دنبال تمام اسنادی بود که کارمندان Binance را مسئول پیروی از قانون رازداری بانکی، جزئیات سیاست های آن برای مبارزه با تامین مالی غیرقانونی، و هر گونه گزارش فعالیت مالی مشکوکی که به مقامات ارائه کرده بود، شناسایی کرد. از بایننس خواسته شد تا اطلاعاتی در مورد هر گونه تراکنش بین صرافی و کاربران درگیر در باج افزار، تروریسم و ​​بازارهای تاریک نت، همراه با مواردی که هدف تحریم های ایالات متحده قرار گرفته اند، ارائه دهد.

این وزارتخانه همچنین اسناد مربوط به “منطق تجاری” برای تاسیس Binance.US را درخواست کرد. این سازمان از 13 مدیر اجرایی و شریک – از جمله ژائو، یکی از بنیانگذاران او، یی هه، و افسر ارشد سازگاری او، ساموئل لیم – در مورد “ایجاد Binance.US و رابطه آن با Binance” درخواست کرد. لیم و او هنوز در بایننس هستند.

رویترز در ژانویه گزارش داد که لیم و سایر کارمندان ارشد بر اساس پیام‌های شرکت بررسی شده توسط این خبرگزاری، می‌دانستند که چک‌های پولشویی بایننس دقیق نیستند. نه لیم و نه بایننس در مورد این پیام ها اظهار نظر نکرده اند.

علاوه بر درخواست وزارت دادگستری، کمیسیون بورس و اوراق بهادار در همان ماه احضاریه ای به اپراتور Binance.US، BAM Trading Services صادر کرد. این احضاریه که توسط رویترز بررسی شد، BAM را ملزم کرد که اسنادی را ارائه دهد که نشان می‌دهد آیا کارکنانی نیز برای صرافی اصلی Binance کار می‌کردند و چه خدماتی را به شرکت آمریکایی ارائه می‌داد.

Binance.US به سوالات رویترز پاسخ نداد. SEC گفت که در مورد تحقیقات احتمالی اظهار نظر نمی کند.

((گزارش توسط انگوس برویک و تام ویلسون؛ ویرایش توسط جانت مک براید))