چگونه از پنج اشتباه رایج مالیات رمزنگاری شده اجتناب کنیم – اخبار بیت کوین حمایت شده

فصل مالیاتی 2022 ایالات متحده در راه است و معامله گران ارزهای دیجیتال به تمام کمکی که می توانند دریافت کنند نیاز دارند. در اینجا پنج تصور غلط رایج در مورد مالیات رمزنگاری وجود دارد که باید با حسن نیت ارائه‌دهنده نرم‌افزار مالیات ارز دیجیتال به آنها توجه کنید. کوینتلی.

“شما مجبور نیستید برای ارزهای دیجیتال مالیات بپردازید”

یکی از اشتباهات رایجی که مردم مرتکب می شوند این است که فکر می کنند مجبور نیستند برای تراکنش های ارز دیجیتال مالیات بپردازند. با این حال، معاملات کریپتو هستند مشمول مالیات، و IRS بسیار قادر است در صورت عدم رعایت شما و دارایی های شما را دنبال کند. IRS به ارز دیجیتال به عنوان ارز مجازی اشاره می کند و هرگونه تراکنش در صرافی ها، درآمد حاصل از استخراج یا استیکینگ، ارزهای دیجیتال دریافتی از هارد فورک و ایردراپ و حتی تراکنش های DeFi – اساساً اکثر سود و زیان ناشی از فعالیت رمزارزها – مشمول مالیات هستند. .

طبق دستورالعمل IRS از سال 2014، ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی برای اهداف مالیاتی در نظر گرفته می شوند. این بدان معناست که هرگونه سود یا زیان سرمایه ای که از فروش دارایی های شما ایجاد می شود مشمول مالیات است، در حالی که دارایی هایی که به سادگی در اختیار دارید یا دارید تا زمانی که آنها را بفروشید مشمول مالیات نمی شوند. IRS هنوز دستورالعمل‌های روشنی را برای حوزه‌هایی که شامل سهام، NFT و تراکنش‌های DeFi هستند ارائه نکرده است.

بنابراین، چه اتفاقی می افتد اگر تراکنش های رمزنگاری را به IRS گزارش نکنید؟ بازار کریپتو در سال‌های اخیر به سرعت رشد کرده است و تلاش‌های اجرایی IRS با آن رشد کرده است. اگر تراکنش های رمزنگاری خود را در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش ندهید، ممکن است خود را با مشکل بزرگی مواجه کنید. همانطور که قبلاً دیده اید، IRS سؤال زیر را در صفحه اول مطرح کرده است فرم 1040:

«در هر زمان در طول [the tax year]، آیا در هر ارز مجازی هیچ سود مالی دریافت کرده اید، می فروشید، ارسال می کنید، مبادله می کنید یا به هر نحو دیگری سود مالی کسب می کنید؟

تلاش برای اجتناب از پرداخت مالیات بر روی رمزارز شما دیگر یک گزینه عملی نیست. خوشبختانه، کوینتلی اینجاست تا شما را از استرس و ناامیدی در این فصل مالیاتی نجات دهد و به شما کمک کند تا با جدیدترین قوانین مالیاتی مطابقت داشته باشید.

“گزارش تراکنش های رمزنگاری من فقط به پرداخت مالیات بیشتر منجر می شود”

یکی دیگر از تصورات غلط رایج این است که گزارش تراکنش های رمزنگاری شما تنها می تواند به پرداخت مالیات بیشتر منجر شود. با این حال، این لزوما درست نیست. در واقع، در واقع راهی برای کاهش مالیات با استفاده از استراتژی به نام وجود دارد برداشت از دست دادن مالیات. اما این دقیقا چگونه کار می کند؟

اساسا، برداشت یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن شما دارایی ها را با ضرر می فروشید تا سایر سودهای سرمایه خود را جبران کنید. به عنوان مثال، اگر کریپتو شما در حال مخزن شدن بود، غریزه طبیعی شما ممکن است این باشد که آن را نگه دارید تا زمانی که ارزش خود را بازیابد. اما اگر تصمیم به فروش کریپتو خود دارید و ضرر را قبول می کنید، می توانید در عوض آن را “درو” کنید. از آنجا که زیان شما می تواند برای جبران سود سرمایه شما از سایر سرمایه گذاری ها استفاده شود، بنابراین می توانید مالیات بر عایدی سرمایه خود را کاهش دهید یا حتی حذف کنید.

قبل از زیان برداشت باید چهار چیز را در نظر داشته باشید:

1. مراقب باشید قانون فروش شستشو: پیشنهادی برای اعمال قانون فروش شستشو برای ارزهای دیجیتال ممکن است در سال 2022 اعمال شود. اگر این قانون اعمال شود، اگر همان رمزارز را 30 روز قبل یا بعد از فروش خریداری کنید، نمی‌توانید ضرری را از فروش ارزهای دیجیتال کسر کنید.
2. توصیه می شود زیان های خود را در تمام طول سال برداشت کنید.
3. به یاد داشته باشید که جبران سود کوتاه مدت شما در درجه اول است.
4. هزینه مبادله را فراموش نکنید.

به منظور مطالبه ضرر و زیان خود برای سال مالیاتی، باید زیان خود را در مورد ارزهای دیجیتال به IRS گزارش دهید و برداشت از دست دادن مالیات خود را قبل از پایان سال به پایان برسانید. زیان سرمایه از ارزهای دیجیتال گزارش شده است فرم 8949. پس از وارد کردن جزئیات، باید مجموع درآمدها را محاسبه کنید، بهترین مبنای هزینه را برای خود انتخاب کنید، و سود و زیان سرمایه خالص خود را در انتهای فرم 8949 وارد کنید. برای اطلاعات بیشتر، بررسی کنید. این راهنما.

همانطور که ممکن است از موارد بالا مشخص باشد، محاسبه سود و زیان سرمایه شما به صورت دستی می تواند پیچیده باشد. به همین دلیل است که بسیاری از معامله‌گران رمزارز در حال حاضر از نرم‌افزارهای مالیات ارز دیجیتال استفاده می‌کنند کوینتلی برای محاسبه سریع و دقیق سود و زیان خالص کریپتو خود از تراکنش های کوتاه مدت و بلند مدت کریپتو.

“شما فقط باید مالیات بپردازید هنگام تبدیل کریپتو به ارز فیات”

سومین تصور نادرست رایج این است که شما فقط باید مالیات بپردازید هنگام تبدیل کریپتو به ارز فیات. با این حال، این نیز به همین ترتیب است مورد نیست. بسیاری از سناریوها و موقعیت های مختلف مشمول مالیات هستند. به عنوان مثال، آیا شما ارزهای رمزنگاری شده را استخراج کردید؟ شاید تعجب کنید که بدانید معامله گران باید پرداخت کنند مالیات بر استخراج کریپتو. IRS کسب درآمد از تولید بلاک در بلاک چین را به عنوان درآمد کسب شده طبقه بندی می کند، به این معنی که شما بر روی هر ارز دیجیتالی که ممکن است استخراج کرده باشید، مالیات بر درآمد بدهکار هستید.

سناریوی دیگری که باید در نظر بگیرید این است که آیا رمز ارز «رایگان» را از ایردراپ دریافت کرده اید. این درآمد نیز محسوب می شود، یعنی شما بدهکار مالیات آن هستید! دستورالعمل‌های مالیاتی IRS از سال 2019 بیان می‌کند که تمام ارزهای رمزنگاری شده دریافتی از airdrops مشمول مالیات بر درآمد هستند. صرف نظر از اینکه قصد دریافت آن را داشتید یا خیر، رمزارز “رایگان” که وارد کیف پول یا حساب صرافی شما می شود درآمد عادی محسوب می شود.

برای تعیین اینکه آیا یک رویداد رمزنگاری مشمول مالیات است، ابتدا باید بدانید که IRS ارزهای دیجیتال را به عنوان دارایی طبقه بندی می کند، نه ارز. بنابراین، بسیاری از اشکال درآمد مرتبط با رمزنگاری به عنوان سود سرمایه طبقه بندی می شوند و مشمول عایدی سرمایه یا مالیات بر درآمد می شوند.

درک پیامدهای مالیاتی هارد فورک کریپتو نیز مهم است. اما دقیقا a چیست هارد فورک? پس از مدتی که یک ارز دیجیتال عرضه شد، برای توسعه دهندگان بسیار رایج است که به‌روزرسانی‌ها را صادر کنند یا برنامه‌های آن را ارتقا دهند. زمانی که یک برنامه یا «پروتکل» ارز دیجیتال ارتقا یا تغییر کدنویسی قابل توجهی دریافت می‌کند، ما به آن «فشار سخت» می‌گوییم.

اگر ارز دیجیتال شما از یک هارد فورک عبور کرد اما وجود داشت نه یک ارز دیجیتال جدید صادر شده برای شما، چه از طریق airdrop یا هر نوع توزیع دیگری، نه دارای درآمد مشمول مالیات با این حال، اگر ارز دیجیتال شما از طریق هارد فورک ارتقا پیدا کرد و توسعه دهندگان ارز دیجیتال جدیدی را برای شما صادر کردند، این است یک معامله مشمول مالیات

“سودهای رمزنگاری همیشه با نرخ یکسانی مشمول مالیات هستند”

چهارمین تصور نادرست که بسیاری از مردم دارند این است که سود ارزهای دیجیتال همیشه با نرخ یکسانی مالیات می‌گیرد. گول نخورید؛ نرخ که در آن مالیات بر سود کریپتوها اعمال می شود، متفاوت است، که می تواند محاسبه میزان بدهی شما را بسیار پیچیده کند. سه عامل بر نرخ مالیات بر سود ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارد.

اولین مورد، دوره نگهداری است، یا مدت زمانی که شخص رمزارز خود را قبل از فروش آن نگه داشته است. سودهای کریپتو به سودهای کوتاه مدت و بلندمدت طبقه بندی می شوند و بر اساس دوره نگهداری آن ها مالیات می گیرند. بر عایدی سرمایه کوتاه مدت تا 37 درصد مشمول مالیات می شود، در حالی که سود سرمایه بلندمدت تا 20 درصد مشمول مالیات است.

دوم، گروه درآمد شماست. مالیات دهندگان با درآمد بالا باید 3.8 درصد مالیات بر درآمد خالص سرمایه گذاری (NIIT) روی سرمایه گذاری هایی مانند رمزنگاری بپردازند که بر نرخ مالیات آنها تأثیر می گذارد.

عامل سوم موقعیت مکانی شماست. بسته به جایی که زندگی می کنید، ممکن است مجبور باشید مالیات های ایالتی و/یا محلی بپردازید. اگر در حال آماده شدن برای فروش هستید، مطمئن شوید که قوانین مالیاتی محلی خود را قبل از محاسبه سود و زیان خود درک کرده اید.

کوینتلی می داند که همه اینها می تواند گیج کننده باشد، و اینکه همه متخصص مالیات نیستند. به همین دلیل است که سخت‌ترین بخش‌های تهیه گزارش‌های مالیاتی کریپتو را برای شما انجام می‌دهد.

“انجام مالیات رمزنگاری من بسیار پیچیده است”

پر کردن گزارش مالیات رمزنگاری خود لازم نیست سخت باشد! کوینتلی آن را به سه مرحله زیر خلاصه می کند:

1. سود و زیان کریپتو خود را مشخص کنید
2. تکمیل فرم 8948 و جدول D
3. سایر درآمدهای رمزنگاری خود را به گزارش مالیاتی اضافه کنید

Cointelli نرم افزاری است که توسط تیمی از CPA ها ایجاد شده است که در ارزهای دیجیتال تخصص دارند و می خواهند به شما کمک کنند مالیات های رمزنگاری خود را به طور دقیق گزارش کنید. مبلغی که به عنوان مالیات پرداخت می کنید بسته به نحوه محاسبه سود سرمایه خود می تواند بسیار متفاوت باشد، که استفاده از نرم افزار مالیات رمزنگاری قابل اعتماد را ضروری می کند. دارای سازگاری گسترده با صرافی ها، کیف پول ها و بلاک چین ها و عملکردهایی مانند رفع خودکار خطا، کوینتلی نرم افزار مالیاتی رمزنگاری است که می توانید روی آن حساب کنید. علاوه بر این، کل فرآیند را سریع و آسان می کند!

به سادگی تراکنش های رمزنگاری خود را از صرافی های خود به نرم افزار وارد کنید و کوینتلی به طور خودکار هزینه های خرید، تاریخ های خرید، هزینه های فروش، تاریخ های فروش، دوره های نگهداری، کارمزد تراکنش و موارد دیگر را سازماندهی می کند.

آیا در این فصل مالیاتی با مالیات های کریپتو مبارزه می کنید؟ کلیک اینجا به کوینتلی اجازه دهید همه چیز را برای شما مدیریت کند، بنابراین می توانید بنشینید و استراحت کنید!

• هدف این مقاله ارائه اطلاعات مالی عمومی است که برای آموزش بخش وسیعی از مردم طراحی شده است. مالیات شخصی، سرمایه گذاری، حقوقی، یا سایر مشاوره های تجاری و حرفه ای ارائه نمی دهد. قبل از هر اقدامی، همیشه باید با مشاور مالیاتی حرفه‌ای خود برای مشاوره در مورد مالیات، سرمایه‌گذاری، قانون یا هر موضوع تجاری و حرفه‌ای دیگری که بر شما یا کسب‌وکارتان تأثیر می‌گذارد، مشورت کنید.
• Cointelli در حال حاضر فقط در ایالات متحده موجود است. اطلاعات مالی و مالیاتی فوق مربوط به بازار ایالات متحده است.

این پست حمایت شده است. در اینجا نحوه دسترسی به مخاطبان خود را بیاموزید. سلب مسئولیت را در زیر بخوانید.

رسانه Bitcoin.com

Bitcoin.com منبع برتر برای همه چیزهایی است که مربوط به رمزارز است. با [email protected] تماس بگیرید تا در مورد انتشارات مطبوعاتی، پست های حمایت شده، پادکست ها و گزینه های دیگر صحبت کنید.

اعتبار تصویر: Shutterstock، Pixabay، Wiki Commons