یک قانون پیشنهادی بحث‌برانگیز که قوانین مشتریان خود را در مورد کیف پول‌های کریپتو بدون میزبانی یا خود میزبانی اجرا می‌کند، ممکن است دوباره توسط دولت فدرال ایالات متحده مورد بررسی قرار گیرد.

این قانون برای اولین بار در پایان سال 2020 توسط شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN)، ناظر پولشویی ایالات متحده پیشنهاد شد. در صورت تصویب، صرافی‌های کریپتو ملزم به جمع‌آوری نام‌ها و آدرس‌های خانه، در کنار سایر اطلاعات شخصی، از افرادی هستند که امیدوارند ارزهای دیجیتال را به کیف پول شخصی خود منتقل کنند.

طرفداران این صنعت گفتند که نگران این هستند که قوانین برای برخی کیف پول ها غیرممکن باشد که با آنها مطابقت داشته باشند زیرا توسط افراد کنترل نمی شوند و بنابراین به این اطلاعات شخصی مرتبط نیستند. دیگران همچنین نگران این بودند که این الزام ممکن است برای افراد بسیار سنگین باشد تا از آن پیروی کنند.

این قانون توسط استیون منوچین، وزیر خزانه داری وقت، به جای خود FinCEN هدایت می شد. پیشنهاد اولیه در وب سایت وزارت خزانه داری منتشر شد و نه FinCEN. سازمان دیده بان تنها زمانی که دوره اظهار نظر تمدید شد، قانون پیشنهادی را منتشر کرد.

وزارت خزانه داری که اکنون توسط جانت یلن وزیر امور خارجه نظارت می شود، فاش کرد که این قانون ممکن است در این دستور کار شش ماهه از مقررات در نظر گرفته شود، که قرار است در تاریخ 31 ژانویه به طور رسمی در ثبت نام فدرال منتشر شود. اما این نشان نمی دهد که قوانین مطمئناً اجرا می شوند یا همانطور که هستند اجرا می شوند. در عوض، دستور کار ابزاری است که نشان می دهد خزانه داری در شش ماه آینده روی آن کار خواهد کرد.

«FinCEN پیشنهاد می‌کند مقررات اجرای قانون رازداری بانکی (BSA) را اصلاح کند تا بانک‌ها و شرکت‌های خدمات پولی (MSB) را ملزم به ارائه گزارش، نگهداری سوابق و تأیید هویت مشتریان در رابطه با تراکنش‌های مربوط به ارز مجازی قابل تبدیل (CVC) کند. یا دارایی‌های دیجیتالی با وضعیت مناقصه قانونی (“دارایی‌های دیجیتال مناقصه قانونی” یا “LTDA”) که در کیف‌پول‌های بدون میزبانی نگهداری می‌شوند، یا در کیف‌هایی نگهداری می‌شوند که در حوزه قضایی شناسایی شده توسط FinCEN نگهداری می‌شوند.”

یک جدول زمانی در این بخش نشان می‌دهد که FinCEN قصد دارد در صورت نهایی کردن آن، این قانون را تا پایان ماه اوت نهایی کند.

قانون تقسیم

قانون پیشنهادی در ابتدا یک دوره نظر غیرمعمول کوتاه 15 روزه داشت که باعث ایجاد اختلاف بیشتر در بین طرفداران صنعت شد. معمولاً دوره‌های نظر بین 30 تا 90 روز است، اگرچه برخی از قوانین ممکن است 120 روز دوره نظر داشته باشند.

در اطلاعیه های عمومی، FinCEN دو بار دوره اظهار نظر را تمدید کرد، ابتدا برای 15 روز دیگر و سپس برای 60 روز دیگر.

در اولین تمدید، FinCEN با مفاد این قانون به عنوان دو موضوع جداگانه برخورد کرد. یکی از این مفاد به دنبال تحمیل قوانین گزارش تراکنش ارز (CTR) در تراکنش های رمزنگاری به کیف پول های بدون میزبانی بود. موسسات مالی در حال حاضر برای مشتریانی که بیش از 10000 دلار در یک روز معامله می کنند، CTR ثبت می کنند.

قانون داده‌های شخصی، که به عنوان قانون جمع‌آوری داده‌های طرف مقابل شناخته می‌شود، برای مشتریانی اعمال می‌شود که روزانه بیش از 3000 دلار ارز دیجیتال را به کیف پول‌های خصوصی انتقال می‌دهند.

این قانون دوم است که منجر به واکنش صنعت، از جمله چندین هزار نظر ارسال شده به عنوان پاسخ، شد. ممکن است FinCEN قبل از اجرای قانون جمع‌آوری داده‌های طرف مقابل، نیاز به صدور یک دوره نظر جدید برای رسیدگی به این پاسخ‌ها داشته باشد.

یکی از سخنگویان FinCEN بلافاصله درخواستی برای اظهار نظر در مورد اینکه آیا آژانس قوانین کلی یا مفاد را به صورت جداگانه در نظر می گیرد، ارسال نکرد. با این حال، پیوندی در صفحه ثبت فدرال منجر به قانون پیشنهادی اولیه از 23 دسامبر 2020 می شود.

تعریف “پول”

فدرال رزرو و FinCEN همچنین قصد دارند “معنای “پول” را تحت قانون رازداری بانکی (BSA) در رابطه با دارایی های دیجیتال روشن کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش های دارایی دیجیتال مشمول همان قوانین BSA هستند که همتایان فیات آنها ممکن است اعمال شوند. .

«آژانس‌ها قصد دارند که پیشنهاد تجدیدنظر شده اطمینان حاصل کند که قوانین در مورد تراکنش‌های داخلی و فرامرزی مربوط به ارز مجازی قابل تبدیل، که یک وسیله مبادله (مانند ارز دیجیتال) است که یا دارای ارزشی معادل ارز است، اعمال می‌شود یا به عنوان یک ارز عمل می‌کند. در این سند آمده است که جایگزین ارز است، اما فاقد وضعیت ارز قانونی است.

علاوه بر این، قوانین BSA همچنین برای هر تراکنش دارایی دیجیتالی که “وضعیت مناقصه قانونی دارند” اعمال خواهد شد.

به روز رسانی: (29 ژانویه 2022، ساعت 23:55 UTC): به روز شده تا به نقش منوچین وزیر خزانه داری سابق در حمایت از این قانون توجه شود.

لینک منبع : هوشمند نیوز

آموزش مجازی مدیریت عالی حرفه ای کسب و کار Post DBA + مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه	آموزش مجازی مدیریت عالی و حرفه ای کسب و کار DBA + مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه	آموزش مجازی مدیریت کسب و کار MBA + مدرک معتبر قابل ترجمه رسمی با مهر دادگستری و وزارت امور خارجه
مدیریت حرفه ای کافی شاپ	حقوقدان خبره	سرآشپز حرفه ای
آموزش مجازی تعمیرات موبایل	آموزش مجازی ICDL مهارت های رایانه کار درجه یک و دو	آموزش مجازی کارشناس معاملات املاک_ مشاور املاک