سرکوب بودجه اعتراضات توسط کانادا ممکن است چالشی برای بخش مالی باشد

نخست‌وزیر جاستین ترودو روز دوشنبه با استناد به قانون موارد اضطراری که به ندرت استفاده می‌شود، اقدامات گسترده‌ای را اعمال کرد که بانک‌ها را ملزم می‌کند تا حساب‌های مرتبط با اعتراض را بدون دستور دادگاه مسدود کنند، از بیمه‌گران بخواهند پوشش خودروهای مورد استفاده در محاصره را تعلیق کنند، و پلتفرم‌های تامین مالی جمعی را تحت نظارت تامین مالی تروریسم قرار دهند. .

مقرراتی که اواخر روز سه‌شنبه منتشر شد، این شبکه را افزایش داد و به بانک‌ها، انجمن‌های اعتباری، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری جمعی و پلت‌فرم‌های کمک مالی دستور داد تا ارائه خدمات مالی به افرادی را که مظنون به تشدید اعتراضات هستند، متوقف کنند.

انجمن بانکداران کانادا گفت که همه موسسات مالی “نیاز دارند اقدامات لازم را با جدیت اجرا کنند” و افزود که این امر بر اکثر مشتریان تأثیر نخواهد گذاشت.

اما برخی مشکلاتی را در این رویکرد دیدند.

ماریوس زوئیکان، استادیار امور مالی در دانشگاه تورنتو، گفت: “این به شیوه ای بسیار مبهم تنظیم شده است… این یک انتقال گسترده مسئولیت از دولت به بخش خصوصی است.” این برای بانک ها آسان نخواهد بود. آنها بین نظم و افکار عمومی گیر کرده اند.»

ژاکلین شینفیلد، یکی از رهبران گروه نظارتی خدمات مالی در شرکت حقوقی Blake, Cassels & Graydon، گفت که این قوانین به طور مشابه با مقررات موجود در مورد افراد یا نهادهای تحریم شده تنظیم شده است.

شینفیلد گفت، اما چالش در سرعت اجرایی شدن آن – اساساً بلافاصله – نهفته است. او گفت که فقدان شفافیت درباره اینکه چه مشتریانی مشمول این اقدامات می شوند و چه کسی این تصمیم را می گیرد نیز یک مانع بالقوه است.

افزایش چند لایه

به گفته ونسا، بانک‌ها برای پیروی از آنها باید اطمینان حاصل کنند که پردازنده‌های پرداخت از مقررات تبعیت می‌کنند، که به نوبه خود می‌خواهند اطمینان حاصل کنند که پلتفرم‌های تامین مالی جمعی نیز همین کار را انجام می‌دهند و “افزایش چند لایه مقررات” را ایجاد می‌کنند که شرکت‌ها باید در مدت زمان کوتاهی رعایت کنند. ایافولا، مشاور جرائم مالی با مشاوران اطلاعاتی ضد کلاهبرداری.

ترودو گفت اقدامات اضطراری که باید ظرف هفت روز توسط پارلمان تصویب شود و نمی تواند بیش از 30 روز باشد، محدود به زمان خواهد بود.

برایان مدن، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری در مشاور سرمایه‌گذاری First Avenue، گفت: «این احتمالاً نمادین‌تر از چیزی است که در آن چیزهای زیادی وجود دارد.

“این یک پروژه فوری کوتاه مدت ایجاد می کند. اما این به این بزرگی و مدت نیست که (موسسات مالی) شروع به استخدام 500 نفر برای اجرای مقررات انطباق با محاصره کامیون ها کنند.”

به گفته Zoican، با این وجود، بانک‌ها باید سیستم‌های خود را به‌روزرسانی کنند تا تراکنش‌ها، به‌ویژه معاملات مربوط به ارزهای دیجیتال و پلت‌فرم‌های تأمین مالی جمعی را که قبلاً مشکوک تلقی نمی‌شدند، به‌روزرسانی کنند و به‌طور دستی بررسی کنند، که می‌تواند منجر به برخی هزینه‌های کوتاه‌مدت شود.

Madden و Zoican گفتند، فقدان پارامترهای تعریف‌شده، مانند آستانه‌های دلاری برای تراکنش‌های مشکوک، به این معناست که اقدامات بانک‌ها بعید است به اندازه‌ای که دولت می‌خواهد جامع باشد.

«اگر 10000 یا 20000 دلار کانادا کمک کنید، واقعاً درگیر هستید. اگر فقط 25 دلار کانادا در حساب GoFundMe قرار می دهید، واقعاً نمی توان با شما به عنوان یک تامین کننده مالی تروریست برخورد کرد.

“این یک چکش است تا به یک مگس ضربه بزند.”

(گزارش توسط نیکولا سامینادر؛ ویرایش توسط دیوید هلمز)