ایالات متحده موسس استارت آپ کمک مالی فرانک را به کلاهبرداری از جی پی مورگان متهم می کند

جاویس، 31 ساله، توسط وزارت دادگستری به دروغگویی مکرر به بزرگترین بانک ایالات متحده متهم شد و ادعا کرد که فرانک 4.25 میلیون مشتری دانشجو را ردیف کرده است، در حالی که در واقع اطلاعاتی برای حدود 300000 مشتری دارد.

دادستان ها در منهتن گفتند که وقتی جی پی مورگان لیستی از اسامی را خواست، جاویس به یک استاد علوم داده ناشناس 18000 دلار پرداخت کرد تا سایر مشتریان را جعل کند.

جی پی مورگان گفته است که پس از ارسال مطالب بازاریابی برای افرادی که ادعا می کرد واقعی هستند، از کلاهبرداری جاویس مطلع شد و متوجه شد که فقط 28 درصد تحویل داده شده و 1.1 درصد باز شده است که بسیار کمتر از سایر کمپین های مشابه است.

بانک فرانک را در ژانویه تعطیل کرد و جیمی دیمون، مدیر اجرایی، در کنفرانس تلفنی 13 ژانویه با تحلیلگران، این خرید را “اشتباهی بزرگ” خواند.

جاویس، اهل میامی بیچ، فلوریدا، به کلاهبرداری بانکی، کلاهبرداری از اوراق بهادار، کلاهبرداری سیمی و توطئه متهم شد که هر کدام حداکثر 20 یا 30 سال زندان دارند.

او روز سه‌شنبه برای مدت کوتاهی در برابر باربارا موزس، قاضی دادگاه ایالات متحده در منهتن حاضر شد، که وثیقه ۲ میلیون دلاری تعیین کرد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار اتهامات مدنی مرتبط را تشکیل داد.

دامیان ویلیامز، دادستان ایالات متحده در منهتن، در بیانیه ای گفت: «جاویس درگیر یک طرح وقیحانه برای کلاهبرداری از JPMorgan Chase بود». او مستقیماً به (بانک) دروغ گفت و برای حمایت از این دروغ‌ها، داده‌های ساختگی ساخت – همه اینها برای اینکه از فروش شرکتش بیش از 45 میلیون دلار درآمد داشته باشد.»

سخنگوی جاویس در ایمیلی گفت: “چارلی این اتهامات را رد می کند.” وکیل او، الکس اسپیرو، از اظهار نظر خودداری کرد.

’30 زیر 30′

فرانک که در سال 2017 تأسیس شد، به عنوان ابزاری برای کمک به ساده‌سازی فرآیند کمک مالی اغلب پیچیده برای دانش‌آموزان و والدینشان به بازار عرضه شد.

جی پی مورگان زمانی که فرانک را در سپتامبر 2021 خرید و به گفته دادستان ها، 21 میلیون دلار برای سهام وی به جاویس پرداخت کرد، آن را “پلت فرم برنامه ریزی مالی پیشرو برای دانشجویان” نامید.

جاویس که در مدرسه وارتون دانشگاه پنسیلوانیا تحصیل کرده بود، قبلاً به خاطر کارش مورد تحسین رسانه‌ها قرار گرفته بود و در سال 2019 در فهرست مالی مجله فوربس «30 زیر 30 سال» و فهرست «40 زیر 40 سال» کسب‌وکار نیویورک کسب‌وکار کرین حضور داشت.

دادستان ها گفتند که جاویس پس از استفاده از فهرست مشتریان ساختگی، با پرداخت تنها 105500 دلار برای داده های واقعی در مورد 4.5 میلیون دانش آموز، سعی کرد کلاهبرداری خود را پنهان کند.

اما به گفته دادستان ها، فهرست آدرس های ایمیل 2.04 میلیون نفر را نداشت که جاویس به JPMorgan گفته بود در اختیار فرانک است.

جاویس دوشنبه شب در نیوجرسی دستگیر شد.

در ماه دسامبر، جی پی مورگان از جاویس و اولیویر آمار، که مدیر رشد فرانک بود، در دادگاه فدرال دلاور شکایت کرد.

جاویس در ماه فوریه شکایت‌های متقابلی را مطرح کرد و جی‌پی مورگان را متهم کرد که “شهرت خود را به خطر انداخته” و به اشتباه 28 میلیون دلار از پرداخت‌های نگهداری و حقوق صاحبان سهام را دریغ نکرده است.

آمار به دنبال رد پرونده جی پی مورگان علیه خود است.

(گزارش توسط جاناتان استمپل در نیویورک؛ ویرایش توسط کانر هامفریز، مارک پورتر و بیل برکروت)